Политика AML KYC

Для внесения депозита и вывода средств.

Политика по борьбе с отмыванием денег (AML) www.slotsandbets.com.

www.slotsandbets.com управляется и лицензируется компанией Realwin B.V., Регистрационный номер. 151307.

Адрес: Abraham de Veerstraat 9, Виллемстад, Кюрасао, лицензия № 365/JAZ

Мы стремимся обеспечить максимальную безопасность для всех наших пользователей и клиентов на сайте www.slotsandbets.com, для чего выполняется трехэтапная проверка учетной записи, чтобы идентифицировать личность наших клиентов. Это делается для того, чтобы доказать, что данные зарегистрированного лица верны, а используемые методы депозита не украдены или не используются кем-то другим, что должно создать общую основу для борьбы с отмыванием денег. Мы также принимаем во внимание, что в зависимости от гражданства и подданства, в зависимости от способа внесения депозита и вывода средств принимаются меры безопасности разной степени.

www.slotsandbets.com также принимает разумные меры для контроля и ограничения риска отмывания денег (ОД), включая выделение соответствующих средств.

www.slotsandbets.com придерживается высоких стандартов противодействия отмыванию денег (AML) в соответствии с директивами ЕС, стандартами и требованиями, также требует от руководства и сотрудников соблюдения этих стандартов в предотвращении использования своих услуг в целях отмывания денег.

Программа AML на сайте slotsandbets.com разработана с учетом следующего:

· ЕС: "Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег”

· ЕС: "Регламент 2015/847 об информации, сопровождающей переводы денежных средств”

· ЕС: Различные постановления о введении санкций или ограничительных мер в отношении лиц и эмбарго на определенные товары и технологии, включая все товары двойного назначения

· БE: "Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег ограничении использования наличных денег”

· ЕС "Закон от 28 апреля 2020 года о предотвращении и борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения (Закон 361-IX)”

Под отмыванием денег понимается:

Конверсия или передача имущества, особенно денежных средств, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в деятельности, с целью сокрытия или утаивания незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, причастному к совершению такой деятельности, в уклонении от правовых последствий действий этого лица или компании;

Сокрытие или утаивание истинного характера, источника, местонахождения, распоряжения, перемещения, прав в отношении собственности или собственности на нее, зная, что такая собственность получена в результате преступной деятельности или в результате акта участия в такой деятельности;

Приобретение, владение или использование имущества, если в момент получения было известно, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или в результате оказания помощи в такой деятельности;

Участие, соучастие в совершении, попытки совершить и пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий, упомянутых в предыдущих пунктах.

Отмывание денег считается таковым, даже если деятельность, в результате которой было получено имущество, подлежащее отмыванию, осуществлялась на территории другого государства-члена или третьей страны.

В соответствии с законодательством о противодействии отмыванию денег, www.slotsandbets.com назначил "высший уровень" для предотвращения отмывания денег: за это отвечает полное руководство компании Realwin B.V.

Кроме того, AMLCO (Сотрудник по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег) отвечает за обеспечение соблюдения политики AML и процедур в пределах Системы.

AMLCO находится в непосредственном ведении Главного управления.

Каждое существенное изменение www.slotsandbets.com политики AML подлежит утверждению генеральным руководством Realwin B.V. и ответственным за соблюдение требований AML.

Процесс верификации

Процесс верификации является обязательным для каждого пользователя и клиента на сайте.

Предварительные данные, такие как: Имя, Фамилия, Дата рождения, юрисдикция, e-mail и номер мобильного телефона будут собраны в процессе регистрации.

Когда профиль пользователя будет верифицирован (через ссылку на электронную почту), необходимо загрузить персональный идентификационный документ (ID) - скан действующего ID или паспорта, а также селфи с открытым ID или паспортом.

Селфи должно быть с четким изображением паспорта или удостоверения личности и ровным изображением лица пользователя. Это даст вам возможность проверить, существует ли такой пользователь и не украден ли его ID/паспорт.

В дополнение ко всем упомянутым ранее процедурам, мы проверим пользователя на статус PEP и список санкций, используя доступные ресурсы (например, https://sanctionsmap.eu/#/main ; https://dilisense.com/en ; https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/ и т.д.)

Если ежемесячная сумма депозита или вывода средств находится в диапазоне 2'000 - 5'000 EUR, мы должны запросить подтверждение адреса. Это может быть счет за коммунальные услуги или аналогичный документ. Счет пользователя будет приостановлен до тех пор, пока не будет подтвержден адрес.

Если ежемесячная сумма депозитов или вывода средств превышает 5'000 EUR, мы должны запросить источник дохода/состояния (SoF/SoW). Это может быть выписка из банка или аналогичный документ. Счет пользователя будет приостановлен до подтверждения SoF/SoW.

В случае снятия любой суммы (в течение одного календарного месяца) менее 2'500 EUR, мы оставляем за собой право запросить подтверждение адреса и/или источника дохода. До тех пор, пока документы не будут представлены, счет пользователя будет приостановлен.

Мы имеем право проходить процесс верификации как вручную, так и с помощью сторонних сервисов.

Мы сохраняем за собой право собирать все данные пользователя, чтобы представить их в случае запроса от любого органа власти.

Этапы верификации AML.

Первый этап:

Первый этап проверки должен быть выполнен каждым пользователем/клиентом для вывода средств. Что касается выбора депозита, суммы депозита, суммы вывода, метода и гражданства пользователя/клиента, сначала необходимо выполнить первую проверку. На первом этапе верификация представляет собой документ, который должен быть заполнен пользователем/клиентом самостоятельно. Должна быть заполнена следующая информация: имя, фамилия, дата рождения, страна проживания, пол и полный адрес.

Второй этап:

Проверка на втором этапе должна быть выполнена каждым пользователем, который вносит депозит на сумму более 2000 € (две тысячи евро), производит вывод средств на сумму более 2000 € (две тысячи евро). Пока не будет выполнена проверка на втором этапе, вывод средств, чаевые или депозит будут удерживаться. Шаг к проверке приведет пользователя или клиента к подстранице, где он должен отправить свой документ. Пользователь/клиент должен сфотографировать свое идентификатор. В то время как рядом с его удостоверением личности находится скрепка с шестизначным случайно сгенерированным номером: для проверки личности можно использовать только официальное удостоверение личности, в зависимости от страны разнообразие принимаемых удостоверений может быть различным. Также будет проведена электронная проверка правильности заполнения данных, полученных на первом этапе проверки. Электронная проверка будет проверена через два различных банка данных, чтобы убедиться в совпадении предоставленной информации с заполненным документом и именем из ID: Если электронная проверка не прошла или невозможна, пользователь/клиент должен прислать подтверждение своего текущего места жительства. Для этого необходимо предоставить свидетельство о государственной регистрации или аналогичный документ.

Третий этап проверки:

Третий этап верификации должен пройти каждый пользователь, который вносит депозит на сумму более 5000 € (пять тысяч евро) или производит вывод на сумму более 5000 € (пять тысяч евро). Пока не будет выполнен третий шаг верификации, вывод средств, чаевых или депозит будет приостановлен. На третьем этапе пользователя/клиента попросят указать источник дохода.

Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является важнейшим элементом как для нормативных положений, касающихся отмывания денег, так и для политики KYC.

Копия паспорта или удостоверения личности, каждая из которых предъявляется вместе с написанной от руки запиской с упоминанием шести случайно сгенерированных чисел. Также требуется вторая фотография с лицом пользователя/клиента.

Обратите внимание, что все четыре угла удостоверения личности должны быть видны на одном изображении, и все детали должны быть хорошо читаемы, помимо названных выше. При необходимости мы можем запросить все детали.

При необходимости сотрудник может провести дополнительную проверку в зависимости от ситуации.

Подтверждение адреса:

Проверка адреса будет осуществляться с помощью различных электронных проверок с использованием двух различных баз данных. Если электронная проверка не проходит, пользователь/клиент имеет возможность осуществить доказательство самостоятельно.

Недавний счет за коммунальные услуги, отправленный на ваш зарегистрированный адрес, выданный в течение последних 3 месяцев, или официальный документ, выданный правительством, подтверждающий ваше государство проживания.

Например, счет за электричество, счет за воду, банковская выписка или любая правительственная почта, адресованная вам.

Чтобы ускорить процесс утверждения, пожалуйста, убедитесь, что документ отправлен с четким разрешением, при котором видны все четыре угла документа, а весь текст хорошо читается.

В случае необходимости работник может провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Мы можем приостановить активность вашего счета на время проверки.

Ваш счет также может быть приостановлен, если предоставленные вами данные недостаточно ясны или мы подозреваем попытку обойти нашу систему проверки личности.

Проверка PEP (Politically exposed person) - Политически значимое лицо.

PEP - это лицо, на которое возложены важные государственные функции, кроме чиновников среднего и низшего звена, в том числе следующих:

· Главы государств, главы правительств, министры и заместители министров или помощники министров

· Члены парламента или аналогичных законодательных органов

· Члены руководящих органов политических партий

· Члены верховных судов, конституционных судов или других судебных органов высокого уровня, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных обстоятельств

· Члены аудиторских судов или советов центральных банков

· Послы, адвокаты и высокопоставленные офицеры вооруженных сил

· Члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий

· Директора, заместители директоров и члены правления или выполняющие аналогичные функции в международной организации.

· Следующие лица также считаются политически значимыми в силу их отношений или связей с лицами, перечисленными выше: члены семьи перечисленных выше лиц, включая супруга, партнера, детей и их супругов или партнеров, а также родителей:

Известные близкие партнеры физических лиц, перечисленных выше, включая лиц, с которыми осуществляется совместное бенефициарное владение юридическим лицом или юридическим лицом, с которым существуют тесные деловые отношения или который является единственным бенефициарным владельцем юридического лица или соглашения, созданного в интересах PEP.

Проверка PEP проводится для выявления потенциальных мошенников в рамках политики должной осмотрительности в отношении видных политиков или других клиентов с высоким уровнем риска.

Такие контрольные списки постоянно пополняются новыми именами. Поэтому мониторинг санкций и проверка PEP должны проводиться в режиме реального времени для выполнения требований KYC и создания единого процесса регистрации клиентов.

Slotsandbets.com проверяет и контролирует, является ли клиент PEP (Politically Exposed Person) политически значимым лицом.

Если клиент считается политически значимым или тесно связанным, помимо основных требований к знанию клиента, рассматриваются более строгие меры, в том числе для предотвращения коррупции.

Верификация и идентификация должны включать в себя:

- Сбор и анализ основной идентификационной информации;
- Проверка имени физического лица или бенефициаров юридического лица в публичных базах данных "Политически значимые лица" (PEP);
- Определение риска в контексте склонности клиента к отмыванию денег, финансированию терроризма или краже личных данных;
- Формирование концепции транзакционного поведения клиента;
- Мониторинг транзакций клиента по данным идентификации клиента;
- Осуществление проверки санкций и скрининга PEP по соответствующим источникам и специализированным базам данных.

В зависимости от степени риска slotsandbets.com:

· Проверяет соответствующие системы и процедуры управления рисками, чтобы определить, является ли клиент (или бенефициарный владелец клиента) политически значимым лицом, членом семьи или известным близким партнером политически значимого лица;

· Принять адекватные меры для установления источника дохода и источника средств, задействованных в предполагаемых деловых отношениях или сделках с такими лицами;

· В случае установления деловых отношений осуществляется усиленный постоянный мониторинг деловых отношений с такими лицами.

· Если на физическое лицо, которое являлось политически значимым лицом, больше не возложены важные государственные функции, slotsandbets.com будет продолжать применять требования к политически значимым лицам:

· Как минимум в течение 12 месяцев после даты, когда физическое лицо перестало выполнять государственные функции.

· или в течение более длительного периода, который Администрация казино сочтет целесообразным для устранения рисков отмывания денег или финансирования терроризма в отношении этого лица.

· если политически значимому лицу больше не доверяется важная государственная должность, операторы казино больше не обязаны применять повышенные меры должной осмотрительности к членам семьи или близким сотрудникам политически значимого лица. Упомянутый выше 12-месячный период не применяется..

Если игрок вносит более пяти тысяч Евро, происходит процесс ознакомления с источником дохода (SOW - source of wealth)

Примеры SOW:

· Право собственности на бизнес

· Трудоустройство

· Наследство

· Инвестиции

· Семья

· Другой соответствующий документ

Очень важно, чтобы происхождение и законность этого дохода были четко понятны. Если это невозможно, сотрудник может попросить предоставить дополнительный документ или доказательство.

Счет будет заморожен, если один и тот же пользователь внесет либо эту сумму за один раз, либо несколько транзакций на эту сумму. Им будет отправлено электронное письмо, чтобы они вручную ознакомились с вышеизложенным и информацией на самом сайте.

www.slotsandbets.com также просит предоставить банковский перевод/кредитную карту, чтобы дополнительно удостовериться в личности пользователя/клиента. Он также предоставляет дополнительную информацию о финансовом положении пользователя/клиента.

Основной документ будет доступен через страницу настроек на сайте www.slotsandbets.com. Каждый пользователь должен заполнить следующую информацию:

· Имя

· Фамилия

· Тип документа (паспорт или удостоверение личности) и номер документа

· Пол

· Дата рождения

Документ будет сохранен и создан, работник может провести дополнительные проверки, если необходимо, в зависимости от ситуации.

Для того чтобы справиться с различными рисками и благосостоянием в разных регионах, www.slotsandbets.com классифицирует по трем различным регионам риска:

Первый регион: Низкий рис:

Для каждого гражданина из первого региона проводится трехэтапная проверка, как описано ранее.

Второй регион: Средний риск:

Для каждой страны из второго региона будет проводиться трехэтапная верификация при меньших суммах депозита, вывода и чаевых. Первый шаг будет выполняться как обычно. Шаг второй будет выполняться после внесения 1000 € (одной тысячи евро) или снятия 1000 € (одной тысячи евро). Шаг третий будет выполняться после внесения 2500 евро (две тысячи пятьсот евро) или снятия 2500 евро (две тысячи пятьсот евро). Кроме того, пользователи из региона с низким уровнем риска, меняющие криптовалюту на любую другую валюту, будут рассматриваться как пользователи/клиенты из региона со средним уровнем риска.

Третий регион: высокий риск:

Регионы с повышенным риском будут запрещены. Регионы высокого риска будут регулярно обновляться с учетом условий мировых изменений.

Кроме того, искусственный интеллект, за которым следит сотрудник по соблюдению требований AML, будет искать любое необычное поведение и сразу же сообщать о нем сотруднику www.slotsandbets.com.

В соответствии с несколькими рисками и общим опытом сотрудники-люди будут перепроверять все проверки, которые были сделаны ранее ИИ или другими сотрудниками, и могут повторить или сделать дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Кроме того, специалист по изучению данных, поддерживаемый современными электронными аналитическими системами, будет искать необычное поведение, например:

Пополнение счета и снятие средств без длительных сессий ставок. Попытки использовать другой банковский счет для пополнения и снятия средств, изменение гражданства, изменение валюты, изменение поведения и активности, а также проверки, если счет используется его первоначальным владельцем.

Кроме того, Пользователь должен использовать тот же метод для снятия средств, который он использовал для депозита, на сумму первоначального депозита, чтобы предотвратить любой тип ОД.

В рамках подхода, основанного на оценке рисков, www.slotsandbets.com провела "оценку рисков AML в масштабах предприятия" (EWRA) для выявления и понимания рисков, характерных для www.slotsandbets.com и его направлений деятельности. Политика AML-рисков определяется после выявления и документирования рисков, присущих направлениям деятельности компании, таким как услуги, предлагаемые веб-сайтом. Пользователи, которым предлагаются услуги, операции, осуществляемые этими пользователями, каналы доставки, используемые банком, географическое расположение операций, клиентов и операций банка, а также другие качественные и возникающие риски.

Определение категорий рисков AML основано на www.slotsandbets.com понимании нормативных требований, ожиданий регулятора и отраслевых рекомендаций. Принимаются дополнительные меры безопасности, чтобы учесть дополнительные риски, которые несет с собой всемирная паутина.

Ежегодно проводится переоценка EWRA.

AML-Compliance обеспечивает проведение "постоянного мониторинга операций" для выявления необычных или подозрительных операций по сравнению с профилем клиента.

1) Первая линия контроля:

www.slotsandbets.com работает только с надежными поставщиками платежных услуг, которые имеют эффективную политику AML, чтобы предотвратить большинство подозрительных депозитов на www.slotsandbets.com без надлежащего выполнения процедур KYC в отношении потенциального клиента.

2) Вторая линия контроля:

www.slotsandbets.com информирует свою сеть о том, что любой контакт с клиентом, игроком или уполномоченным представителем должен повлечь за собой проявление должной осмотрительности в отношении операций по соответствующему счету. В частности, к ним относятся::

Запросы на проведение финансовых операций по счету;

Запросы в отношении платежных средств или услуг на счете;

Кроме того, трехэтапная проверка с корректировкой управления рисками должна обеспечить всю необходимую информацию обо всех клиентах www.slotsandbets.com в любое время.

Также, все операции должны контролироваться сотрудниками, за которыми наблюдает ответственный за соблюдение требований AML, за которым наблюдает общее руководство.

Конкретные сделки, представленные менеджеру по работе с клиентами или через менеджера по соответствию, также должны быть подвергнуты должной проверке.Определение необычного характера одной или нескольких сделок в основном зависит от субъективной оценки, в отношении знания клиента (KYC), его финансового поведения и контрагента сделки.

Операции, наблюдаемые на счетах клиентов, по которым трудно получить правильное представление о законной деятельности и происхождении средств, незамедлительно должны быть признаны нетипичными (поскольку они не имеют прямого оправдания).

Эти проверки будут осуществляться автоматизированной системой, а сотрудник будет перекрестно проверять их для дополнительной безопасности.

Любой сотрудник www.slotsandbets.com должен информировать отдел AML о любых нетипичных операциях, которые он наблюдает и не может связать с законной деятельностью или источником дохода, известным клиенту.

3) Третья линия контроля:

В качестве последней линии защиты от AML, www.slotsandbets.com будет проводить ручные проверки всех подозрительных пользователей и пользователей с повышенным риском, чтобы полностью предотвратить отмывание денег.

В случае обнаружения мошенничества или отмывания денег власти будут проинформированы.

В своих внутренних процедурах www.slotsandbets.com подробно описывает для сведения своих сотрудников, когда необходимо сообщать о нарушениях и как это делать.

Сообщения о нетипичных операциях анализируются в команде AML в соответствии с точной методологией, полностью описанной во внутренних процедурах.

В зависимости от результатов этой проверки и на основании собранной информации команда по AML:

· решит, необходимо или нет направить отчет в ПФР (Подразделения Финансовой Разведки), в соответствии с юридическими обязательствами, предусмотренными Законом от 18 сентября 2017 года;

· примет решение о необходимости прекращения деловых отношений с клиентом.

Порядок действий:

Правила AML, включая минимальные стандарты KYC, будут переведены в операционные инструкции или процедуры, доступные на интернет-сайте www.slotsandbets.com.

Ведение записей:

· Записи данных, полученных с целью идентификации, должны храниться не менее десяти лет после окончания деловых отношений.

· Записи всех данных о сделках должны храниться не менее десяти лет после проведения сделок или прекращения деловых отношений.

· Эти данные будут надежно зашифрованы при хранении в автономном режиме и в режиме онлайн.

Тренинг:

Сотрудники www.slotsandbets.com будут осуществлять ручной контроль на основе утверждения рисков, для чего они проходят специальное обучение.

Программа обучения и повышения осведомленности отражается на ее использовании:

· Обязательная программа обучения по AML в соответствии с последними изменениями в законодательстве для всех, кто имеет отношение к финансам.

Аудит:

Внутренний аудит регулярно устанавливает задания и составляет отчеты о деятельности по AML.

Безопасность данных:

Все данные, предоставленные любым пользователем/клиентом, хранятся в безопасности и не будут проданы или переданы кому-либо еще. Только в случае необходимости по закону или для предотвращения отмывания денег данные могут быть переданы в AML-администрацию соответствующего государства.

www.slotsandbets.com будет следовать всем указаниям и правилам директивы по защите данных (официальная директива 95/46/EC)

Если у вас возникли вопросы о нашей политике AML и KYC, пожалуйста, свяжитесь с нами по электронной почте:

[email protected]

Если у вас есть жалобы на нашу политику AML и KYC или на проверки, проведенные в отношении вашего счета и вашего лица, пожалуйста, свяжитесь с нами по электронной почте:

[email protected]

Политика AML KYC

Ваш браузер устарел!